Formation : Optimiser son Plan d'Épargne Retraite (PER)

Cette formation optimiser son per est dispensée par des partenaires formation qualifiés, organismes de formation comme formateurs indépendants, spécialisés sur gestion de patrimoine. Activateur Formation est courtier en formation : nous ne dispensons pas la formation, nous comparons les partenaires du marché sur les mêmes critères (contenus, pédagogie, profil des intervenants, modalités présentiel, distanciel, intra, hybride, budget, financement) et vous remettons un benchmark personnalisé, généralement sous 48 heures ouvrées après cadrage complet pour un besoin simple. Les partenaires retenus vous sont présentés dans ce benchmark, en fonction de votre cahier des charges, de votre secteur et de votre budget. Le service est sans frais pour vous.

Cinq critères départagent les propositions : le niveau de départ du groupe, la durée (1 à 2 jours à titre indicatif), le format, la présence d'une certification, il n'y en a pas sur ce sujet et ce qui est inclus dans le prix (budget indicatif 850 € à 1 800 € HT par groupe en intra-entreprise, à confirmer). À partir de six personnes d'une même équipe, l'intra sur mesure coûte moins cher par participant qu'un inter multiplié. Nous comparons les partenaires du marché et remettons un benchmark chiffré.

1 à 2 jours, à titre indicatif. Il n'existe pas de durée réglementaire ici : une proposition plus courte que cette fourchette signale un programme allégé, à vérifier module par module.

Budget indicatif : 850 € à 1 800 € HT par groupe en intra-entreprise, à confirmer au devis selon le format, la durée et le contenu retenus. Ce n'est pas un prix de transaction. Financement possible : budget formation de l'entreprise (plan de développement des compétences), prise en charge OPCO selon l'éligibilité de l'entreprise et du parcours, sans garantie d'accord.

Vous avez déjà une connaissance de base des placements financiers et du fonctionnement général de l'épargne. ; Vous intervenez sur des problématiques de gestion de patrimoine pour vous-même ou pour des clients. ; Vous utilisez occasionnellement des simulateurs fiscaux ou des outils d'aide à la décision financière.. Nous demandons un test de positionnement avant la session plutôt qu'une déclaration de niveau, pour éviter un groupe hétérogène.

Non. Cette formation ne délivre pas de certification professionnelle spécifique mais peut être éligible à des dispositifs de financement tels que le plan de développement des compétences de votre entreprise. Une attestation de formation sera délivrée en fin de parcours. Si une preuve formelle de compétence est nécessaire, nous orientons vers un sujet voisin réellement certifiant plutôt que vers un supplément « parcours certifiant ».

Formats proposés : présentiel, distanciel, intra, hybride. Équipe répartie sur plusieurs sites : distanciel en demi-journées. Équipe d'un même service, à partir de six personnes : intra présentiel, moins cher par personne et plus efficace sur vos propres cas.

Oui, le plan d'épargne retraite (PER) a regroupé les anciens dispositifs comme le PERP, le Madelin et l'article 83. il simplifie l'épargne retraite pour les salariés et les indépendants.

La déduction est possible dans la limite d'un plafond fiscal, qui dépend de votre statut (salarié ou indépendant) et de vos revenus. vous choisissez ou non cette déduction à l'entrée.

À la retraite, vous pouvez choisir entre une sortie en capital, une sortie en rente viagère, ou une combinaison des deux. chaque option a ses propres implications fiscales.

Oui, des cas de déblocage anticipé sont prévus par la loi, comme l'achat de la résidence principale, ou des accidents de la vie (décès du conjoint, invalidité, surendettement, expiration des droits au chômage).

Les versements volontaires effectués sur un PER sont généralement déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds fixés par la loi. Cela réduit directement le montant de votre impôt sur le revenu. À la sortie, la fiscalité dépendra de l'option choisie (capital ou rente) et de la déductibilité des versements à l'entrée, ce qui nécessite une analyse fine pour anticiper les charges.

Le choix dépend principalement de votre statut professionnel et des dispositifs existants au sein de votre entreprise. Un PER individuel est souscrit à titre personnel, tandis qu'un PER d'entreprise (PEREC ou PERO) est mis en place par l'employeur. Le PER d'entreprise peut offrir des abondements de l'employeur, ce qui représente un avantage significatif, mais les conditions de versement et de sortie peuvent différer.

Oui, la loi PACTE a justement facilité le regroupement de l'épargne retraite. Il est possible de transférer l'épargne accumulée sur d'anciens produits comme le PERP, le contrat Madelin ou l'article 83 vers un nouveau PER. Ce transfert peut être avantageux car il permet de bénéficier de la flexibilité accrue du PER, notamment en matière de sortie en capital et de déblocage anticipé pour l'achat d'une résidence principale.

Le PER offre des cas de déblocage anticipé limités, notamment pour l'acquisition de la résidence principale (pour les versements volontaires et l'épargne salariale), en cas d'invalidité, de décès, de surendettement, de cessation d'activité non salariée ou d'expiration des droits au chômage. Hors ces cas spécifiques, les fonds sont bloqués jusqu'à l'âge de la retraite, avec des règles fiscales propres à chaque situation.