Quel budget indicatif pour formation optimiser son per ?
850 € à 3 500 € HT par groupe en intra-entreprise (budget indicatif, à confirmer au devis)
Ces bornes sont issues des fiches comparées, pas de devis reçus ni de transactions.
Comparatif 2026
Formation Optimiser son PER : comparatif des formations 2026
Mis à jour le · Rédigé par Activateur Formation
la gestion de l'épargne retraite constitue un enjeu majeur pour les professionnels soucieux de leur avenir financier. Le plan d'épargne retraite (PER) offre des opportunités significatives d'optimisation fiscale et de constitution de capital. Cependant, ses mécanismes complexes et ses multiples options exigent une compréhension approfondie pour en tirer pleinement parti. Une formation spécialisée permet de maîtriser ces leviers, d'adapter sa stratégie aux évolutions réglementaires et de prendre des décisions éclairées pour sécuriser et fructifier son épargne retraite. Elle débloque la capacité à structurer une planification patrimoniale performante.
En bref
- Budget indicatif : 850 € à 3 500 € HT par groupe en intra-entreprise (budget indicatif, à confirmer au devis).
- Durée indiquée dans les fiches comparées : 2 à 5 jours.
- Objectifs de la fiche de référence : Comprendre les différents compartiments et types de PER (individuel, collectif, obligatoire) ; Analyser les leviers d'optimisation fiscale des versements et des sorties du PER.
Tableau comparatif : formation optimiser son per et programmes voisins
Fourchettes indicatives issues des fiches, hors taxes par groupe en intra-entreprise, à confirmer au devis. Il ne s’agit ni de prix de transactions ni de propositions reçues.
| Programme | Budget groupe | Durée | Certification | Modalités |
|---|---|---|---|---|
| Formation Optimiser son PERsujet de référence | 850 € à 1 800 € HT par groupe en intra-entreprise (budget indicatif, à confirmer au devis) | 1 à 2 jours | Cette formation ne délivre pas de certification professionnelle spécifique mais peut être éligible à des dispositifs de financement tels que le plan de développement des compétences de votre entreprise. Une attestation de formation sera délivrée en fin de parcours. | présentiel, distanciel, intra, hybride |
| Formation Art et fiscalité | 1 200 € à 2 000 € HT par groupe en intra-entreprise (budget indicatif, à confirmer au devis) | 2 à 3 jours | Une attestation de fin de formation sera délivrée. Cette formation est éligible à un financement via le plan de développement des compétences de votre entreprise. Contactez-nous pour étudier les options. | présentiel, distanciel, intra, hybride |
| Formation Capitalisation boursière | 1 400 € à 2 500 € HT par groupe en intra-entreprise (budget indicatif, à confirmer au devis) | 2 à 3 jours | Cette formation peut être éligible à un financement via votre budget de formation professionnelle et est susceptible d'être validée par un certificat de réalisation. | présentiel, distanciel, intra, hybride |
| Formation Assurance-vie | 1 200 € à 3 500 € HT par groupe en intra-entreprise (budget indicatif, à confirmer au devis) | 2 à 5 jours | Plusieurs certifications professionnelles peuvent être visées, telles que l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) ou des certifications spécifiques en gestion de patrimoine (CGPC, CFP). | Présentiel, Distanciel, Blended |
| Formation Bilan patrimonial | 1 200 € à 3 500 € HT par groupe en intra-entreprise (budget indicatif, à confirmer au devis) | 2 à 5 jours | Certaines formations peuvent mener à une certification AMF ou à une reconnaissance professionnelle par des organismes comme l'APEC. Vérifier les options. | Présentiel, Distanciel, Intra, Blended |
| Formation Optimiser sa SCI | 1 200 € à 2 500 € HT par groupe en intra-entreprise (budget indicatif, à confirmer au devis) | 2 à 3 jours | Cette formation est éligible au CPF (Compte Personnel de Formation) selon les organismes et peut donner lieu à une attestation de fin de formation. | présentiel, distanciel, intra, hybride |
Ce tableau compare des sujets, pas des marques : nous ne publions pas de palmarès nominatif, car le bon partenaire dépend de votre public, de votre calendrier et du niveau de mise en pratique attendu.
Cahier des charges : formation optimiser son per
Périmètre indiqué dans la fiche de référence, à vérifier dans chaque proposition.
Public concerné
- Dirigeants et cadres d'entreprise
- Professionnels libéraux et indépendants
- Salariés souhaitant optimiser leur épargne retraite
- Conseillers en gestion de patrimoine souhaitant approfondir leurs connaissances
Prérequis à vérifier
- Connaissances générales en fiscalité des particuliers
- Notions de base en produits d'épargne et d'investissement
- Maîtrise du français
Objectifs à couvrir dans les propositions
- Comprendre les différents compartiments et types de PER (individuel, collectif, obligatoire)
- Analyser les leviers d'optimisation fiscale des versements et des sorties du PER
- Sélectionner les supports d'investissement adaptés à son profil de risque et à ses objectifs
- Maîtriser les options de sortie en capital ou en rente et leurs implications
- Élaborer une stratégie d'épargne retraite personnalisée et évolutive
Les fondamentaux du Plan d'Épargne Retraite
- Historique et cadre législatif du PER (loi PACTE)
- Les trois compartiments du PER : individuel, collectif, obligatoire
- Comparaison avec les anciens dispositifs (PERP, Madelin, PERCO, article 83)
Optimisation fiscale et financière des versements
- Comprendre la déductibilité des versements et l'impact sur l'impôt sur le revenu
- Stratégies de versements volontaires et de transfert (PERP, Madelin, assurance vie)
- Choix des supports d'investissement : fonds en euros, unités de compte, gestion pilotée et gestion libre
Gestion et suivi du PER
- Arbitrages et réallocation d'actifs : adaptation à l'évolution du profil de risque
- Cas de déblocage anticipé et leurs conditions (acquisition résidence principale, accidents de la vie)
- Impact des frais (frais sur versement, de gestion, d'arbitrage) sur la performance finale
Les modalités de sortie du PER
- Sortie en capital (unique, fractionné) et fiscalité associée
- Sortie en rente viagère et son calcul (rente immédiate, rente différée, rente réversible)
- Optimisation de la fiscalité à la sortie en fonction des objectifs personnels
Points de comparaison propres à la fiche
- Analyse indépendante multi-organismes
- Aucune rémunération éditeur influençant le classement
- Short-list argumentée et personnalisée
Pour les critères communs aux partenaires formation, consultez notre méthode de sélection et la comparaison des services de recherche.
Questions fréquentes
Questions pour choisir formation optimiser son per
Quel public est indiqué dans la fiche de référence ?
Dirigeants et cadres d'entreprise ; Professionnels libéraux et indépendants ; Salariés souhaitant optimiser leur épargne retraite ; Conseillers en gestion de patrimoine souhaitant approfondir leurs connaissances
Prérequis indiqués : Connaissances générales en fiscalité des particuliers ; Notions de base en produits d'épargne et d'investissement ; Maîtrise du français
Quels objectifs faut-il retrouver dans les propositions ?
Comprendre les différents compartiments et types de PER (individuel, collectif, obligatoire) ; Analyser les leviers d'optimisation fiscale des versements et des sorties du PER ; Sélectionner les supports d'investissement adaptés à son profil de risque et à ses objectifs ; Maîtriser les options de sortie en capital ou en rente et leurs implications ; Élaborer une stratégie d'épargne retraite personnalisée et évolutive
Vérifiez leur couverture dans le programme et le devis du partenaire retenu.
Aller plus loin
Consultez la fiche détaillée formation optimiser son per (objectifs, programme, public), le comparatif des partenaires formation gestion de patrimoine, le hub gestion de patrimoine et le baromètre des prix de la formation professionnelle pour situer un devis avant de le signer.
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