Formation Assurance-vie : expertise pour professionnels du patrimoine

Pourquoi se former à assurance-vie

un client vous interroge en 2024 sur l'optimisation fiscale de son assurance-vie. cette formation vous apporte les connaissances pour analyser précisément sa situation. vous pourrez ainsi évaluer les options de gestion adaptées et conseiller une stratégie pertinente.

Repères de marché sur gestion de patrimoine

Chiffres issus de nos 92 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 288 à 2 593 €
Durée moyenne: 3.2 jours
Parcours certifiants: 98 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Distinguer les différentes natures juridiques et fiscales des contrats d'assurance-vie
Analyser les supports d'investissement disponibles et leurs caractéristiques (fonds euros, unités de compte)
Maîtriser les aspects fiscaux de l'assurance-vie en phase de capitalisation et de rachat
Comprendre les règles de transmission et de succession applicables aux contrats
Évaluer les options de gestion des contrats et leurs implications pour l'épargnant
Appliquer les règles de conformité et de déontologie liées à la commercialisation

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine
Banquiers privés
Chargés de clientèle en banque et assurance
Collaborateurs de cabinets de gestion de patrimoine
Auditeurs financiers spécialisés en produits d'épargne

Programme type

Module 1 - Fondamentaux de l'assurance-vie et cadre juridique

Définition et typologie des contrats d'assurance-vie (mono/multi-supports, euro-croissance)
Les acteurs de l'assurance-vie : assureurs, distributeurs, intermédiaires
Cadre réglementaire : code des assurances, directive DDA, MIFID II
Obligations d'information et devoir de conseil
Conformité, KYC et lutte contre le blanchiment d'argent

Module 2 - Fiscalité et supports d'investissement

Fiscalité des primes versées et des plus-values en cours de vie du contrat
Régime fiscal des rachats partiels et totaux : abattements, prélèvements
Présentation détaillée des fonds euros : fonctionnement, garanties, rendement
Analyse des unités de compte : OPCVM, SCPI, ETF, supports immobiliers
Stratégies d'allocation d'actifs et diversification des investissements
Mesure de la performance et des risques associés aux supports

Module 3 - Gestion des contrats et transmission du patrimoine

Les options de gestion : gestion libre, gestion pilotée, gestion sous mandat
Clauses bénéficiaires : rédaction, modification, fiscalité des capitaux décès
Avantages successoraux de l'assurance-vie et optimisation de la transmission
Impact de la loi TEPA et des prélèvements sociaux sur les successions
Les spécificités de l'assurance-vie en cas de dénouement (décès, rachat)
Études de cas pratiques et optimisation patrimoniale

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Prérequis

Connaissances de base en économie et finance
Expérience professionnelle en banque ou assurance (souhaitée)

Modalités

Durée: 2 à 5 jours
Prix indicatif: 1 200 € à 3 500 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, blended
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: Plusieurs certifications professionnelles peuvent être visées, telles que l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) ou des certifications spécifiques en gestion de patrimoine (CGPC, CFP).
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›à qui est destinée cette formation en assurance-vie ?

elle s'adresse aux conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés et collaborateurs de cabinets, ainsi qu'aux auditeurs financiers spécialisés.

›quels sont les prérequis pour cette formation ?

un niveau intermédiaire en gestion de patrimoine est recommandé pour optimiser l'apprentissage des sujets fiscaux et juridiques abordés.

›comment se déroule la formation sur l'assurance-vie ?

nous proposons des formats en présentiel ou à distance, sur une durée de deux à trois jours, adaptable selon vos besoins et objectifs spécifiques.

›cette formation donne-t-elle accès à un financement ?

oui, des options de prise en charge sont possibles. nous vous accompagnons dans les démarches auprès des organismes financeurs (opco, fifpl).

Comment on sélectionne les organismes assurance-vie

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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réponse sous 48h ouvrées
partenaires Qualiopi uniquement
aide au montage du dossier OPCO
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