Formation Bilan patrimonial : optimiser la stratégie d'investissement

Pourquoi se former à bilan patrimonial

lors d'un rendez-vous client, il est nécessaire d'établir un bilan patrimonial complet. cette formation vous donne les outils pour l'effectuer avec rigueur. elle vous permet d'élaborer des stratégies d'optimisation patrimoniale sur mesure pour vos clients.

Repères de marché sur gestion de patrimoine

Chiffres issus de nos 92 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 288 à 2 593 €
Durée moyenne: 3.2 jours
Parcours certifiants: 98 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Analyser les composantes du patrimoine d'un individu ou d'une famille
Identifier les objectifs et contraintes patrimoniales des clients
Évaluer les implications fiscales et juridiques des différentes options patrimoniales
Construire des stratégies d'optimisation du patrimoine adaptées
Utiliser les outils et méthodes pour la réalisation d'un bilan patrimonial complet
Présenter un bilan patrimonial clair et argumenté aux clients

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine
Gestionnaires de portefeuille
Experts-comptables
Notaires et avocats spécialisés
Cadres de banques privées et assurances

Programme type

Module 1 - Les fondamentaux du bilan patrimonial

Définition et objectifs du bilan patrimonial
Collecte des informations et outils d'analyse
Identification des actifs et passifs (financiers, immobiliers, professionnels)
Analyse des flux financiers : revenus et dépenses
Évaluation du patrimoine net et des capacités d'épargne
Présentation des régimes matrimoniaux et de leurs impacts

Module 2 - Optimisation fiscale et successorale

Panorama de la fiscalité du patrimoine (IR, IFI, droits de succession)
Stratégies d'optimisation de l'impôt sur le revenu et des plus-values
Mécanismes de transmission du patrimoine (donations, successions)
Rôle de l'assurance vie et des produits d'épargne dans la planification
Optimisation des régimes de retraite et de prévoyance
Analyse des dispositifs de défiscalisation immobilière

Module 3 - Construction et présentation du conseil patrimonial

Définition des objectifs patrimoniaux du client à court et long terme
Identification des risques et contraintes (liquidité, diversification, succession)
Élaboration de scénarios patrimoniaux personnalisés
Choix des véhicules d'investissement et des montages juridiques adaptés
Rédaction du rapport de synthèse du bilan patrimonial
Techniques de présentation et de communication des recommandations au client

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Prérequis

Connaissances de base en droit civil et fiscal
Expérience professionnelle dans le domaine financier ou juridique
Maîtrise des outils bureautiques usuels

Modalités

Durée: 2 à 5 jours
Prix indicatif: 1 200 € à 3 500 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, blended
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: Certaines formations peuvent mener à une certification AMF ou à une reconnaissance professionnelle par des organismes comme l'APEC. Vérifier les options.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›quels profils de participants bénéficient le plus de cette formation ?

cette formation s'adresse aux conseillers en gestion de patrimoine et gestionnaires de portefeuille. elle est également pertinente pour les experts-comptables, notaires, avocats spécialisés, et cadres de banques privées.

›quel niveau de connaissances préalables est requis pour suivre la formation ?

un niveau bac+3 minimum en finance, droit ou gestion est recommandé. une expérience professionnelle dans la gestion de patrimoine facilite l'assimilation des concepts.

›quelle est la durée typique de cette formation et quels formats sont disponibles ?

la durée varie de deux à trois jours, selon le niveau d'approfondissement. elle est disponible en présentiel ou à distance, en inter ou intra-entreprise.

›est-ce qu'une certification est délivrée à l'issue de la formation ?

une attestation de fin de formation est remise aux participants. certains modules peuvent préparer à des certifications professionnelles reconnues par la profession.

Comment on sélectionne les organismes bilan patrimonial

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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