Optimisation Retraites Complémentaires - Formation Professionnelle

Pourquoi se former à optimisation des retraites complémentaires

vos clients s'interrogent sur l'impact des réformes, les dispositifs existants sont complexes. les projections financières varient fortement d'un individu à l'autre. comment sécuriser au mieux leur avenir professionnel ?

Repères de marché sur gestion de patrimoine

Chiffres issus de nos 92 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 288 à 2 593 €
Durée moyenne: 3.2 jours
Parcours certifiants: 98 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Analyser les mécanismes de calcul et les spécificités des différents régimes de retraites complémentaires.
Identifier les leviers d'optimisation des droits à la retraite complémentaire de vos clients.
Évaluer l'impact des rachats de trimestres et des carrières mixtes sur le montant des pensions.
Conseiller vos clients sur les dispositifs d'épargne retraite individuelle et collective (PER, PERCO).
Élaborer des projections financières personnalisées incluant les retraites complémentaires.

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine
Experts-comptables
Gestionnaires de fortune
Courtiers en assurances
Fiscalistes

Programme type

Comprendre les Régimes de Retraites Complémentaires

Historique et évolutions législatives Agirc-Arrco.
Fonctionnement des points de retraite et de la valeur du point.
Impact des différentes assiettes de cotisations.

Stratégies d'Optimisation des Droits

Rachats de points et de trimestres : analyse coût/bénéfice.
Retraite progressive et cumul emploi-retraite : opportunités et contraintes.
Effet des options de liquidation (surcote, décote, majorations familiales).

Intégration des Dispositifs d'Épargne Retraite

Présentation et comparaison des enveloppes PER individuel et collectif.
Optimisation fiscale des versements et des sorties en capital ou en rente.
Cas pratiques d'intégration des dispositifs dans une stratégie patrimoniale globale.

Simulations et Outils de Conseil

Utilisation des simulateurs officiels et des outils professionnels (logiciels dédiés).
Présentation de cas clients complexes (carrières fragmentées, expatriation).
Élaboration d'un rapport de conseil retraite personnalisé.

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Prérequis

Maîtrise des fondamentaux de la retraite de base.
Connaissance des principes généraux de la gestion de patrimoine.
Expérience professionnelle d'au moins 2 ans dans le conseil financier.

Modalités

Durée: 1 à 3 jours
Prix indicatif: 900 € à 2 400 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, hybride
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: Une attestation de fin de formation sera délivrée. Cette formation est éligible à un financement par les fonds de formation professionnelle continue.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›la formation inclut-elle l'étude des régimes spéciaux ?

non, cette formation se concentre sur les régimes Agirc-Arrco et les dispositifs d'épargne retraite grand public.

›quels sont les outils de simulation abordés ?

nous travaillerons sur des simulateurs en ligne disponibles publiquement et des exemples d'interfaces de logiciels professionnels.

›y a-t-il des exercices pratiques pendant la formation ?

oui, plusieurs cas pratiques et études de situations clients réelles sont prévus pour appliquer les concepts.

›cette formation permet-elle d'obtenir un diplôme ?

non, cette formation délivre une attestation de compétences, non un diplôme d'état.

Comment on sélectionne les organismes optimisation des retraites complémentaires

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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aide au montage du dossier OPCO
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