Underwriting risques entreprise assurance

Pourquoi se former à underwriting risques d'entreprise assurance

la soumission d'une entreprise présente des zones d'ombre nécessitant une analyse approfondie. les critères d'acceptation et de tarification doivent être précis pour garantir la rentabilité. une sous-évaluation des risques peut entraîner des pertes significatives. la gestion proactive des portefeuilles est cruciale pour la performance.

Repères de marché sur banque / assurance

Chiffres issus de nos 95 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 412 à 2 696 €
Durée moyenne: 3.5 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Analyser et évaluer de manière exhaustive les risques spécifiques aux entreprises.
Maîtriser les méthodes de tarification adaptées aux différents profils de risques.
Identifier les facteurs d'aggravation et d'atténuation des risques d'entreprise.
Développer des stratégies d'acceptation ou de refus de souscription pertinentes.
Optimiser la composition des portefeuilles de risques pour une meilleure rentabilité.

Public concerné

Souscripteurs en assurance de dommages et responsabilités
Gestionnaires de contrats d'assurance entreprise
Actuaires juniors et confirmés
Courtiers en assurance spécialisés en risques d'entreprise

Programme type

Module 1 : Cadre réglementaire et principes fondamentaux

Présentation des directives Solvabilité II et leur impact sur l'underwriting.
Définition des principes de l'assurance : mutualisation, aléa, bonne foi.
Typologie des risques d'entreprise : PME, ETI, grands comptes.
Cas pratique : lecture et interprétation des clauses générales et particulières.

Module 2 : Méthodologie d'analyse des risques complexes

Techniques de due diligence et d'audit des risques : analyse des bilans, comptes de résultats.
Évaluation des risques spécifiques : cyber, environnementaux, politiques, supply chain.
Utilisation d'outils de scoring et de modélisation prédictive des sinistres.
Mise en situation : analyse d'un dossier de souscription avec identification des points critiques.

Module 3 : Tarification et élaboration de l'offre d'assurance

Principes de tarification actuarielle et commerciale.
Construction de la prime : coût du risque, frais de gestion, marge.
Adaptation des garanties et franchises en fonction du profil de risque.
Exercice pratique : élaboration d'une proposition d'assurance pour un cas client.

Module 4 : Suivi du portefeuille et gestion des sinistres

Tableaux de bord de suivi de la sinistralité et de la rentabilité.
Techniques de renégociation de contrats et d'avenants.
Interaction avec les gestionnaires de sinistres pour une meilleure évaluation post-sinistre.
Échange sur les bonnes pratiques de gestion des portefeuilles à risque élevé.

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Prérequis

Connaissance des fondamentaux de l'assurance.
Expérience dans la gestion de dossiers clients en assurance.
Maîtrise des outils bureautiques usuels.

Modalités

Durée: 2 à 3 jours
Prix indicatif: 1 500 € à 2 400 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, hybride
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: cette formation ne délivre pas de certification professionnelle reconnue par un organisme d'État. une attestation de fin de formation sera remise à l'issue du parcours, valorisant les compétences acquises.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›quels sont les outils abordés durant la formation ?

nous explorerons des outils d'analyse de données financières et de modélisation des risques, ainsi que des plateformes de gestion de portefeuilles d'assurance.

›cette formation inclut-elle des cas pratiques ?

oui, chaque module intègre des études de cas réels et des exercices pratiques pour une application immédiate des concepts.

›qui sont les formateurs ?

nos formateurs sont des experts reconnus de l'underwriting en assurance d'entreprise, possédant une expérience significative sur le terrain.

›est-il possible de personnaliser le programme ?

oui, pour les formations intra-entreprise, une adaptation du programme est envisageable en fonction de vos besoins spécifiques.

Comment on sélectionne les organismes underwriting risques d'entreprise assurance

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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réponse sous 48h ouvrées
partenaires Qualiopi uniquement
aide au montage du dossier OPCO
service gratuit pour l'entreprise

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