Formation Fiscalité Assurance Vie | Optimisation et Conformité

Pourquoi se former à assurance vie : fiscalité

un client vous interroge le 15 juin 2024 sur la fiscalité de son contrat d'assurance vie souscrit en 2005 et racheté en 2018. vous maîtrisez les spécificités fiscales et répondez avec précision à ses questions. la formation vous permet d'analyser son régime fiscal et de calculer les prélèvements applicables.

Repères de marché sur banque / assurance

Chiffres issus de nos 95 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 412 à 2 696 €
Durée moyenne: 3.5 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Analyser les différents régimes fiscaux applicables à l'assurance vie
Identifier les opportunités d'optimisation fiscale pour diverses situations patrimoniales
Sécuriser le conseil client face aux évolutions législatives et réglementaires
Calculer les prélèvements sociaux et fiscaux liés aux opérations sur contrat
Expliquer de manière claire la fiscalité de l'assurance vie à des non-experts

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine
Chargés d'affaires Banque/Assurance
Juristes spécialisés en droit patrimonial
Experts-comptables et fiscalistes
Gestionnaires de fortune

Programme type

Les fondamentaux de l'assurance vie et son cadre fiscal général

Présentation des produits d'assurance vie (fonds euros, unités de compte)
Distinction entre contrats monosupport et multisupport
Principes de la fiscalité des rachats et des capitaux décès

Fiscalité des produits de l'assurance vie en phase de vie

Régimes fiscaux applicables aux rachats (PFU, option barème)
Impact de la durée du contrat sur la fiscalité
Prélèvements sociaux sur les intérêts et produits

Fiscalité de l'assurance vie en cas de décès et cas particuliers

Régime fiscal des capitaux décès selon la date de versement et l'âge du souscripteur
Exonérations spécifiques et abattements
Gestion des clauses bénéficiaires et leurs implications fiscales

Optimisation et conformité : Études de cas

Stratégies d'optimisation fiscale via l'assurance vie
Analyse des dernières évolutions législatives et jurisprudentielles
Cas pratiques de simulation fiscale et de conseil client

Vous cherchez une formation assurance vie : fiscalité pour vos équipes ? Recevez sous 48h une sélection personnalisée.

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Prérequis

Connaissances de base en produits d'assurance vie
Expérience professionnelle dans le domaine bancaire ou assurantiel
Notions fondamentales de fiscalité des personnes

Modalités

Durée: 2 à 3 jours
Prix indicatif: 1 200 € à 2 500 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, hybride
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: Cette formation ne délivre pas de certification professionnelle reconnue par l'État, mais une attestation de fin de formation. Elle peut être éligible à un financement via le plan de développement des compétences de l'entreprise.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›cette formation intègre-t-elle les dernières réformes fiscales ?

oui, le contenu de la formation est mis à jour régulièrement. nous incluons les dernières évolutions législatives et réglementaires applicables.

›dois-je avoir des connaissances juridiques spécifiques pour suivre cette formation ?

non, des prérequis en droit ne sont pas nécessaires. nous abordons les notions juridiques utiles pour la compréhension de la fiscalité de l'assurance vie.

›la formation aborde-t-elle la fiscalité de l'assurance vie pour les non-résidents ?

oui, la formation traite des spécificités fiscales des non-résidents français. cela permet d'élargir le champ de votre conseil client.

›quel est le format pédagogique de cette formation ?

la formation combine des exposés théoriques et des études de cas pratiques. cela facilite l'appropriation des connaissances et des calculs fiscaux.

Comment on sélectionne les organismes assurance vie : fiscalité

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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aide au montage du dossier OPCO
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