Tarification Actuarielle : Formation Expertise Assurance

Pourquoi se former à tarification actuarielle des produits assurance

une nouvelle offre d'assurance nécessite une évaluation précise de ses risques. une modification des paramètres démographiques impacte directement les provisions techniques. un concurrent propose une couverture similaire à un prix inférieur, interrogeant la compétitivité de votre grille tarifaire. l'intégration de nouvelles données comportementales ouvre des perspectives de personnalisation tarifaire.

Repères de marché sur banque / assurance

Chiffres issus de nos 95 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 412 à 2 696 €
Durée moyenne: 3.5 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Maîtriser les principes fondamentaux de la tarification actuarielle des produits d'assurance.
Appliquer les méthodes statistiques et probabilistes pour évaluer les risques assurés.
Développer des grilles tarifaires optimisées pour différents segments de marché.
Utiliser les outils actuariels pour la modélisation et la simulation tarifaire.
Analyser la rentabilité et la compétitivité des produits d'assurance existants.

Public concerné

Actuaires juniors et confirmés en compagnies d'assurance ou mutuelles.
Chargés d'études ou de développement produits en assurance.
Contrôleurs de gestion ou auditeurs spécialisés dans l'assurance.
Data scientists souhaitant se spécialiser dans l'actuariat assurance.

Programme type

Module 1 : Fondamentaux de l'actuariat et des produits d'assurance

Présentation des produits d'assurance vie, non-vie et santé.
Principes de l'équité actuarielle et de la mutualisation des risques.
Rôle de l'actuaire dans le cycle de vie du produit d'assurance.
Cadre réglementaire de la tarification (Solvabilité II, IFRS 17).

Module 2 : Méthodes statistiques et modélisation des risques

Distributions de probabilité usuelles en actuariat (Poisson, Binomiale, Gamma).
Modèles de survie et tables de mortalité/morbidité.
Estimation des fréquences et des coûts des sinistres.
Approches de l'analyse de régression pour la modélisation.

Module 3 : Techniques de tarification actuarielle

Calcul des primes pures et des primes commerciales.
Intégration des frais de gestion, des commissions et de la marge de profit.
Tarification à l'aide de modèles GLM (Generalized Linear Models).
Cas pratiques de tarification sur des portefeuilles réels.

Module 4 : Optimisation et pilotage de la tarification

Stratégies de segmentation tarifaire et de personnalisation.
Mise en place de tests de sensibilité et d'analyses de scénarios.
Suivi de la rentabilité des produits et ajustements tarifaires.
Utilisation d'outils de modélisation actuarielle (R, Python, ou logiciels spécifiques).

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Prérequis

Connaissances fondamentales en probabilités et statistiques.
Maîtrise d'un tableur (Excel) et notions de programmation (R ou Python souhaitées).
Expérience ou compréhension des bases du secteur de l'assurance.

Modalités

Durée: 2 à 3 jours
Prix indicatif: 1 500 € à 2 200 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, hybride
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: une attestation de fin de formation sera délivrée à l'issue du parcours. cette formation est éligible aux dispositifs de financement de la formation professionnelle.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›quels sont les logiciels utilisés durant la formation ?

nous utilisons principalement des exemples avec Excel et présentons des approches avec R ou Python, selon le niveau des participants.

›la formation inclut-elle des études de cas réels ?

oui, plusieurs études de cas basées sur des situations concrètes du marché de l'assurance sont intégrées au programme.

›faut-il avoir des connaissances en actuariat avant de débuter ?

des notions de base en probabilités et statistiques sont nécessaires, mais la formation est conçue pour consolider les fondamentaux de l'actuariat.

›comment s'organisent les sessions en distanciel ?

les sessions en distanciel sont dispensées via une plateforme de visioconférence interactive, avec des supports de cours partagés et des exercices en temps réel.

Comment on sélectionne les organismes tarification actuarielle des produits assurance

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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