Formation : Gestion Actif-Passif (ALM) bancaire

Cette formation gestion actif-passif (alm) bancaire est dispensée par des partenaires formation qualifiés, organismes de formation comme formateurs indépendants, spécialisés sur banque / assurance. Activateur Formation est courtier en formation : nous ne dispensons pas la formation, nous comparons les partenaires du marché sur les mêmes critères (contenus, pédagogie, profil des intervenants, modalités présentiel, distanciel, intra, hybride, budget, financement) et vous remettons un benchmark personnalisé sous 48 heures ouvrées. Les partenaires retenus vous sont présentés dans ce benchmark, en fonction de votre cahier des charges, de votre secteur et de votre budget. Le service est sans frais pour vous.

Cinq critères départagent les propositions : le niveau de départ du groupe, la durée (2 à 3 jours constaté sur ce sujet), le format, la présence d'une certification (une attestation de fin de formation sera délivrée à chaque participant. cette formation est éligible à un financement via le CPF ou votre OPCO.) et ce qui est inclus dans le prix (1 500 € à 2 800 € hors taxes constaté). À partir de six personnes d'une même équipe, l'intra sur mesure coûte moins cher par participant qu'un inter multiplié. Nous comparons les partenaires du marché et remettons un benchmark chiffré.

2 à 3 jours, d'après les propositions que nous recevons sur ce sujet. Il n'existe pas de durée réglementaire ici : une proposition plus courte que cette fourchette signale un programme allégé, à vérifier module par module.

1 500 € à 2 800 € hors taxes selon le format et la taille du groupe. Le financement passe par votre OPCO ou votre plan de développement des compétences, et par le CPF lorsque le partenaire retenu y est éligible. Nous montons le dossier avant la signature.

Vous utilisez déjà les notions de base de finance de marché et d'économie bancaire. ; Vous intervenez sur l'analyse ou la gestion de portefeuilles d'actifs et de passifs bancaires. ; Vous êtes familier avec les états financiers d'une banque et leurs composantes principales.. Nous demandons un test de positionnement avant la session plutôt qu'une déclaration de niveau, pour éviter un groupe hétérogène.

Oui : une attestation de fin de formation sera délivrée à chaque participant. cette formation est éligible à un financement via le CPF ou votre OPCO.. Nous vérifions systématiquement que le passage de l'examen est inclus dans le prix et non facturé en supplément.

Formats proposés : présentiel, distanciel, intra, hybride. Équipe répartie sur plusieurs sites : distanciel en demi-journées. Équipe d'un même service, à partir de six personnes : intra présentiel, moins cher par personne et plus efficace sur vos propres cas.

L'ALM couvre principalement les risques de taux d'intérêt et les risques de liquidité au niveau du bilan d'une institution financière.

Oui, des études de cas basées sur des situations bancaires concrètes sont intégrées tout au long du programme pour une application pratique.

Cette formation s'adresse à des professionnels ayant des notions de finance et une connaissance des produits bancaires.

Nous abordons en détail Bâle III, les exigences IRRBB, le LCR et le NSFR, ainsi que leurs impacts sur la gestion ALM.

Il est crucial d'analyser le niveau d'expertise actuel de votre équipe et les outils qu'elle utilise. Certains partenaires formation proposent des modules très pointus sur la modélisation quantitative, tandis que d'autres se concentrent sur la compréhension des impacts réglementaires. Définissez vos objectifs prioritaires : maîtrise des ratios, optimisation des stratégies ou implémentation de nouveaux frameworks. Le format (présentiel, distanciel) et la durée sont également des critères importants pour l'intégration au quotidien de vos collaborateurs. Un benchmark détaillé vous aidera à identifier les offres les plus pertinentes.

Les évolutions réglementaires telles que les révisions de Bâle III, les directives sur l'IRRBB (Interest Rate Risk in the Banking Book) ou les adaptations des ratios LCR et NSFR ont un impact majeur sur le contenu des formations ALM. Les partenaires formation mettent régulièrement à jour leurs programmes pour intégrer ces nouvelles exigences, notamment en matière de méthodologies de calcul, de reportings et de stress tests. Il est essentiel de vérifier que le programme aborde les dernières versions des textes et leurs implications concrètes sur les pratiques de gestion des risques bancaires.

La plupart des formations avancées en ALM intègrent des sessions pratiques sur des outils de modélisation, allant des feuilles de calcul sophistiquées (Excel avec VBA) aux logiciels spécialisés utilisés dans les banques. L'objectif est de permettre aux participants de manipuler des données, de construire des scénarios et d'analyser les résultats. Certains partenaires formation peuvent même proposer des ateliers sur des plateformes de simulation ou des cas d'étude basés sur des systèmes ALM de marché, offrant une expérience concrète et transférable directement en milieu professionnel.

Le retour sur investissement d'une formation ALM peut être mesuré par plusieurs indicateurs. On peut observer une amélioration des performances des portefeuilles (meilleure marge nette d'intérêts, réduction du coût du risque), une diminution des écarts de conformité lors des audits internes ou externes, et une plus grande agilité dans la réponse aux évolutions de marché. Une réduction des erreurs opérationnelles ou une optimisation du temps passé sur certains reportings sont aussi des signes tangibles. La capacité des équipes à proposer de nouvelles stratégies d'optimisation constitue un autre indicateur qualitatif fort.