Formation Gestion Actif/Passif (ALM)

Cette formation gestion actif/passif (alm) est dispensée par des partenaires formation qualifiés, organismes de formation comme formateurs indépendants, spécialisés sur finance / gestion. Activateur Formation est courtier en formation : nous ne dispensons pas la formation, nous comparons les partenaires du marché sur les mêmes critères (contenus, pédagogie, profil des intervenants, modalités présentiel, distanciel, intra, hybride, budget, financement) et vous remettons un benchmark personnalisé, généralement sous 48 heures ouvrées après cadrage complet pour un besoin simple. Les partenaires retenus vous sont présentés dans ce benchmark, en fonction de votre cahier des charges, de votre secteur et de votre budget. Le service est sans frais pour vous.

Cinq critères départagent les propositions : le niveau de départ du groupe, la durée (2 à 4 jours à titre indicatif), le format, la présence d'une certification (Cette formation peut ouvrir droit à une attestation de compétences. Des dispositifs de financement comme le CPF ou le plan de développement des compétences sont potentiellement mobilisables) et ce qui est inclus dans le prix (budget indicatif 1 800 € à 3 500 € HT par groupe en intra-entreprise, à confirmer). À partir de six personnes d'une même équipe, l'intra sur mesure coûte moins cher par participant qu'un inter multiplié. Nous comparons les partenaires du marché et remettons un benchmark chiffré.

2 à 4 jours, à titre indicatif. Il n'existe pas de durée réglementaire ici : une proposition plus courte que cette fourchette signale un programme allégé, à vérifier module par module.

Budget indicatif : 1 800 € à 3 500 € HT par groupe en intra-entreprise, à confirmer au devis selon le format, la durée et le contenu retenus. Ce n'est pas un prix de transaction. Financement possible : budget formation de l'entreprise (plan de développement des compétences), prise en charge OPCO selon l'éligibilité de l'entreprise et du parcours, sans garantie d'accord.

Vous utilisez déjà des outils de modélisation financière comme excel ou des logiciels dédiés à la gestion des risques et souhaitez approfondir leur application à l'ALM. ; vous intervenez sur la gestion de portefeuilles d'actifs ou de passifs et avez une connaissance des produits financiers de base (obligations, swaps, prêts). ; vous participez aux réunions du comité ALM de votre organisation ou vous êtes directement impliqué dans l'élaboration de sa stratégie financière.. Nous demandons un test de positionnement avant la session plutôt qu'une déclaration de niveau, pour éviter un groupe hétérogène.

Oui. Cette formation peut ouvrir droit à une attestation de compétences. Des dispositifs de financement comme le CPF ou le plan de développement des compétences sont potentiellement mobilisables. Nous vérifions systématiquement que le passage de l'examen est inclus dans le prix et non facturé en supplément.

Formats proposés : présentiel, distanciel, intra, hybride. Équipe répartie sur plusieurs sites : distanciel en demi-journées. Équipe d'un même service, à partir de six personnes : intra présentiel, moins cher par personne et plus efficace sur vos propres cas.

Cette formation cible les directeurs financiers, responsables ALM, trésoriers, analystes et contrôleurs de gestion. elle est conçue pour les professionnels confrontés aux enjeux de la gestion actif/passif.

Les participants doivent posséder une connaissance fondamentale de la finance d'entreprise. une expérience préalable en gestion de trésorerie ou analyse financière est utile.

Oui, la formation inclut des études de cas pratiques. ces exercices permettent d'appliquer directement les méthodes et outils de mesure des risques ALM abordés.

La formation est éligible à différents dispositifs de financement. nous vous invitons à nous contacter pour vérifier les options possibles selon votre situation.

Le risque de taux se manifeste par l'impact des variations des taux d'intérêt sur la valeur économique ou le revenu net d'intérêts du bilan. il peut être géré par des couvertures ou une adaptation de la structure des instruments. le risque de liquidité concerne l'incapacité d'une organisation à faire face à ses engagements à court terme, faute de fonds disponibles. il est atténué par une bonne gestion des flux de trésorerie et des réserves de liquidité suffisantes.

Les réglementations telles que bâle iii pour les banques ou solva 2 pour les assureurs imposent des exigences strictes en matière de capital, de liquidité et de gestion des risques. elles forcent les institutions à renforcer leurs cadres ALM, à produire des reportings détaillés et à réaliser des tests de stress réguliers. la formation ALM intègre ces exigences pour aider les professionnels à maintenir la conformité et à optimiser leurs stratégies.

La modélisation ALM s'appuie sur une combinaison d'outils. excel reste très utilisé pour des analyses simples, mais des logiciels spécialisés (par exemple, aladdin, murex, ou des plateformes internes) sont indispensables pour des modélisations complexes, des simulations de scénarios de stress et la gestion de grands volumes de données. ces outils permettent d'évaluer l'impact des décisions stratégiques sur la valeur du bilan et les indicateurs de risque.

L'efficacité d'une stratégie ALM s'évalue à travers plusieurs indicateurs clés. il s'agit notamment de la stabilité du revenu net d'intérêts, de la couverture des risques de taux et de change, du respect des ratios de liquidité réglementaires (ncsr, lcr), et de la performance du portefeuille d'investissement ajustée au risque. des comités ALM se réunissent régulièrement pour analyser ces indicateurs et ajuster la stratégie si nécessaire.