Formation Conformité Réglementaire Client Banque Assurance

Pourquoi se former à conformité réglementaire bancaire/assurance client

la gestion d'un dossier client implique une vigilance accrue quant aux obligations légales. le traitement des données personnelles exige le respect des cadres normatifs. les échanges commerciaux doivent s'inscrire dans une démarche de transparence vis-à-vis du consommateur. la non-conformité peut entraîner des sanctions financières significatives et une altération de la réputation.

Repères de marché sur relation client

Chiffres issus de nos 109 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 107 à 2 266 €
Durée moyenne: 3 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 97 %

Objectifs

identifier les principales obligations réglementaires impactant la relation client bancaire et assurantielle
appliquer les procédures de vérification d'identité et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT)
mettre en œuvre les principes du RGPD dans le traitement des données clients
rédiger des documents contractuels et commerciaux conformes aux exigences légales
gérer les réclamations clients en respectant les dispositifs de protection des consommateurs

Public concerné

conseillers clientèle banque et assurance
chargés de conformité junior
responsables d'agence
gestionnaires de contrats

Programme type

Module 1 : Cadre légal et réglementaire de la relation client

présentation des directives européennes (MIFID II, DDA) et des lois françaises (LCB-FT, RGPD)
rôle et responsabilités des autorités de contrôle (ACPR, AMF)
analyse des risques de non-conformité et leurs impacts
veille réglementaire et outils de suivi des évolutions

Module 2 : Connaissance Client et LCB-FT

processus KYC (Know Your Customer) : collecte et vérification des informations
identification des personnes politiquement exposées (PPE) et des bénéficiaires effectifs
déclaration de soupçon et dispositif TRACFIN
cas pratiques de détection de signaux d'alerte

Module 3 : Protection des Données Personnelles (RGPD)

principes fondamentaux du RGPD : licéité, minimisation, finalité
gestion du consentement et des droits des personnes (accès, rectification, effacement)
sécurisation des données et gestion des violations
élaboration d'une politique de confidentialité client

Module 4 : Information et Protection du Consommateur

obligations précontractuelles et contractuelles (devoir de conseil, documents d'information clés)
gestion des réclamations clients et médiation
lutte contre les pratiques commerciales trompeuses et le démarchage abusif
conformité des supports de communication client

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Prérequis

expérience professionnelle d'au moins 6 mois dans un environnement bancaire ou assurantiel
connaissance des produits et services financiers de base
maîtrise des outils bureautiques usuels

Modalités

Durée: 2 à 3 jours
Prix indicatif: 1 500 € à 2 400 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, hybride
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: une attestation de fin de formation est délivrée à l'issue du parcours. cette formation peut être éligible à un financement via le CPF ou le plan de développement des compétences de votre entreprise.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›quels sont les outils abordés durant la formation ?

la formation intègre l'utilisation de grilles d'analyse de risques, de modèles de fiches KYC et de check-lists de conformité RGPD.

›cette formation inclut-elle des études de cas réels ?

oui, des cas pratiques issus du secteur bancaire et assurantiel sont étudiés pour une application concrète des concepts.

›quel est le format des supports pédagogiques ?

vous recevrez un livret de formation complet, des exercices pratiques et des ressources documentaires téléchargeables.

›qui sont les formateurs ?

nos formateurs sont des experts de la conformité réglementaire, dotés d'une expérience significative en banque et assurance.

Comment on sélectionne les organismes conformité réglementaire bancaire/assurance client

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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réponse sous 48h ouvrées
partenaires Qualiopi uniquement
aide au montage du dossier OPCO
service gratuit pour l'entreprise

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