Ratios prudentiels bancaires : Bâle III, conformité et gestion des ris

Pourquoi se former à ratios prudentiels bancaires

en janvier 2024, votre équipe de conformité bancaire doit finaliser les rapports prudentiels trimestriels. cette formation vous apporte les méthodes pour calculer et interpréter précisément les ratios de solvabilité et de liquidité. vous pourrez évaluer l'impact des nouvelles exigences réglementaires sur la stratégie de votre établissement.

Repères de marché sur banque / assurance

Chiffres issus de nos 95 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 412 à 2 696 €
Durée moyenne: 3.5 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Comprendre les origines et l'évolution des accords de Bâle (Bâle II, Bâle III, Bâle IV)
Identifier les différents types de ratios prudentiels (solvabilité, liquidité, levier)
Calculer et interpréter les ratios de fonds propres (Tier 1, Tier 2) et de liquidité (LCR, NSFR)
Évaluer l'impact des exigences prudentielles sur la stratégie et les opérations bancaires
Analyser les enjeux de la titrisation et des risques opérationnels dans le cadre réglementaire
Anticiper les évolutions réglementaires et leurs conséquences sur la gestion des risques

Public concerné

Chargés de conformité bancaire
Analystes risques financiers
Responsables ALM et trésorerie
Auditeurs internes et externes
Cadres des départements finance et stratégie des banques

Programme type

Module 1 - Fondamentaux et architecture de Bâle III

Historique et objectifs des accords de Bâle
Piliers de Bâle III : capital minimum, surveillance prudentielle, discipline de marché
Définition des fonds propres réglementaires (Common Equity Tier 1, Additional Tier 1, Tier 2)
Exigences de capital pondérées par les risques (RWA)
Cadre des risques de crédit : approches standard et internes (IRB)
Cadre des risques de marché et des risques opérationnels

Module 2 - Ratios de liquidité et de levier

Ratio de couverture des besoins de liquidité (LCR) : calcul et implications
Ratio structurel de liquidité à long terme (NSFR) : objectifs et méthodologie
Mesure des flux de trésorerie et modélisation des profils de liquidité
Ratio de levier : définition, calcul et rôle dans la stabilité financière
Exigences macroprudentielles : coussins de capital contracycliques et systémiques
Reporting réglementaire et obligations de transparence

Module 3 - Évolutions vers Bâle IV et impacts stratégiques

Principales modifications introduites par Bâle IV (réforme des RWA)
Encadrement de l'utilisation des modèles internes (output floor)
Impact sur la titrisation et les ajustements de valorisation (CVA)
Conséquences des ratios sur les lignes métiers (corporate, retail, marché)
Gestion des risques et allocation de capital optimisée
Surveillance prudentielle et attentes des régulateurs (ACPR, BCE)

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Prérequis

Connaissances générales de la finance et du fonctionnement bancaire
Compréhension des états financiers d'une banque
Expérience professionnelle en banque ou en institution financière

Modalités

Durée: 2 à 5 jours
Prix indicatif: 1 200 € à 3 500 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: Une attestation de fin de formation est délivrée, aucune certification professionnelle standardisée n'est généralement associée directement à ce sujet.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›Quel niveau de connaissances préalables est requis pour suivre efficacement cette formation ?

des bases en finance bancaire et une familiarité avec les concepts réglementaires sont recommandées. le programme aborde les sujets techniques de manière approfondie.

›Quelle est la durée et les formats possibles pour cette formation ?

la durée standard est de deux à trois jours, adaptable selon vos besoins spécifiques. des formats en présentiel ou à distance sont disponibles.

›existe-t-il une certification reconnue après avoir suivi ce programme sur les ratios prudentiels bancaires ?

il n'y a pas de certification reconnue pour cette formation. une attestation de suivi des modules peut vous être délivrée.

›comment cette formation s'adapte-t-elle aux évolutions réglementaires régulières ?

les contenus sont mis à jour systématiquement pour intégrer les dernières directives de bâle. des études de cas récentes sont incluses.

Comment on sélectionne les organismes ratios prudentiels bancaires

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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