Concevoir produits épargne retraite - Formation professionnelle

Pourquoi se former à conception produits d'épargne retraite

vos équipes identifient des lacunes dans l'offre d'épargne retraite. la concurrence intensifie la nécessité d'innovations produit. les régulations évoluent, exigeant une adaptation rapide des solutions. vous devez créer des produits répondant aux attentes des épargnants.

Repères de marché sur banque / assurance

Chiffres issus de nos 95 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 412 à 2 696 €
Durée moyenne: 3.5 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Analyser le cadre réglementaire et fiscal de l'épargne retraite en France.
Maîtriser les mécanismes financiers et actuariels des produits d'épargne retraite.
Concevoir des offres d'épargne retraite innovantes et compétitives.
Définir les stratégies de distribution et de communication des produits.
Évaluer la performance et les risques des solutions d'épargne retraite proposées.

Public concerné

Actuaires juniors et confirmés.
Chefs de produits banque/assurance.
Gestionnaires de patrimoine et conseillers financiers.
Chargés d'études et de développement produits.
Responsables de projets en innovation financière.

Programme type

Module 1 : Environnement de l'épargne retraite

Présentation des dispositifs existants (PER, Madelin, Article 83).
Analyse des évolutions réglementaires et fiscales récentes.
Étude des comportements d'épargne et des attentes clients.
Veille concurrentielle et benchmarking des offres du marché.

Module 2 : Mécanismes de conception produits

Modélisation actuarielle des rentes et des capitaux.
Calculs de valorisation et de projection des performances.
Intégration des garanties et des options (gestion pilotée, fonds euro-croissance).
Utilisation d'outils de tarification et de simulation financière.

Module 3 : Stratégie et mise en marché

Définition du positionnement produit et de la cible clientèle.
Élaboration des documents contractuels et des supports commerciaux.
Mise en place des processus de souscription et de gestion.
Pilotage et ajustement de l'offre post-lancement (ex: scénarios de rachat, d'arbitrage).

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Prérequis

Connaissances de base en finance ou en assurance.
Maîtrise des outils bureautiques (tableur).
Expérience professionnelle en banque, assurance ou gestion de patrimoine.

Modalités

Durée: 2 à 4 jours
Prix indicatif: 1 500 € à 3 500 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, hybride
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: une attestation de fin de formation sera délivrée à l'issue de la session. cette formation est éligible à un financement par les OPCO, CPF ou Pôle Emploi.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›quels sont les outils étudiés pendant la formation ?

nous abordons des outils de modélisation actuarielle, des logiciels de tarification et des plateformes de simulation financière.

›la formation inclut-elle des cas pratiques ?

oui, des études de cas réels de conception de produits et de réponses à appels d'offres sont intégrées au programme.

›faut-il avoir des connaissances en actuariat ?

une connaissance des principes de base de la finance ou de l'assurance est requise, mais les bases actuarielles sont revues.

›comment s'organise le suivi post-formation ?

un accès à des ressources documentaires en ligne et des sessions de questions/réponses complémentaires sont proposés.

Comment on sélectionne les organismes conception produits d'épargne retraite

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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