Formation Conception de Produits d'Épargne Retraite

Cette formation conception produits d'épargne retraite est dispensée par des partenaires formation qualifiés, organismes de formation comme formateurs indépendants, spécialisés sur banque / assurance. Activateur Formation est courtier en formation : nous ne dispensons pas la formation, nous comparons les partenaires du marché sur les mêmes critères (contenus, pédagogie, profil des intervenants, modalités présentiel, distanciel, intra, hybride, budget, financement) et vous remettons un benchmark personnalisé sous 48 heures ouvrées. Les partenaires retenus vous sont présentés dans ce benchmark, en fonction de votre cahier des charges, de votre secteur et de votre budget. Le service est sans frais pour vous.

Cinq critères départagent les propositions : le niveau de départ du groupe, la durée (2 à 4 jours constaté sur ce sujet), le format, la présence d'une certification (une attestation de fin de formation sera délivrée à l'issue de la session. cette formation est éligible à un financement par les OPCO, CPF ou Pôle Emploi.) et ce qui est inclus dans le prix (1 500 € à 3 500 € hors taxes constaté). À partir de six personnes d'une même équipe, l'intra sur mesure coûte moins cher par participant qu'un inter multiplié. Nous comparons les partenaires du marché et remettons un benchmark chiffré.

2 à 4 jours, d'après les propositions que nous recevons sur ce sujet. Il n'existe pas de durée réglementaire ici : une proposition plus courte que cette fourchette signale un programme allégé, à vérifier module par module.

1 500 € à 3 500 € hors taxes selon le format et la taille du groupe. Le financement passe par votre OPCO ou votre plan de développement des compétences, et par le CPF lorsque le partenaire retenu y est éligible. Nous montons le dossier avant la signature.

Vous utilisez déjà des notions de base en finance ou assurance et avez une première approche des produits d'épargne. ; Vous intervenez sur des aspects liés à la conception, la gestion ou la distribution de produits bancaires ou d'assurance. ; Vous avez des connaissances des concepts économiques généraux et des mécanismes du marché des capitaux.. Nous demandons un test de positionnement avant la session plutôt qu'une déclaration de niveau, pour éviter un groupe hétérogène.

Oui : une attestation de fin de formation sera délivrée à l'issue de la session. cette formation est éligible à un financement par les OPCO, CPF ou Pôle Emploi.. Nous vérifions systématiquement que le passage de l'examen est inclus dans le prix et non facturé en supplément.

Formats proposés : présentiel, distanciel, intra, hybride. Équipe répartie sur plusieurs sites : distanciel en demi-journées. Équipe d'un même service, à partir de six personnes : intra présentiel, moins cher par personne et plus efficace sur vos propres cas.

Nous abordons des outils de modélisation actuarielle, des logiciels de tarification et des plateformes de simulation financière.

Oui, des études de cas réels de conception de produits et de réponses à appels d'offres sont intégrées au programme.

Une connaissance des principes de base de la finance ou de l'assurance est requise, mais les bases actuarielles sont revues.

Un accès à des ressources documentaires en ligne et des sessions de questions/réponses complémentaires sont proposés.

Les dernières réformes fiscales, notamment celles relatives au PER, ont introduit une plus grande flexibilité en matière de sortie en capital et de transférabilité, modifiant ainsi les attentes des souscripteurs. Elles imposent aux concepteurs de produits d'intégrer ces nouvelles options dès la phase de design, en ajustant les grilles tarifaires et les modèles actuariels. La formation permet de comprendre les subtilités de ces évolutions pour créer des offres conformes et attractives.

Les défis actuariels incluent la modélisation des tables de mortalité, l'estimation des comportements de rachat et de rente, la gestion des garanties (par exemple, les garanties plancher) et l'intégration des risques financiers. Il est crucial de calibrer correctement les provisions et les taux techniques pour assurer la solvabilité du produit tout en restant compétitif. La formation enseigne les méthodes et outils pour relever ces défis avec précision.

Évaluer la compétitivité passe par une analyse comparative des caractéristiques produit (frais, options, garanties, performance passée) et des stratégies de distribution de vos concurrents. Il est également essentiel de comprendre les attentes des différents segments de clientèle. La formation vous fournit les outils et méthodologies pour réaliser des benchmarks approfondis et identifier les axes d'amélioration de votre proposition de valeur.

La communication est primordiale pour clarifier la complexité des produits d'épargne retraite et susciter la confiance des souscripteurs. Elle doit être transparente, pédagogique et conforme aux exigences réglementaires de l'AMF, évitant toute allégation trompeuse. Une communication efficace met en avant les bénéfices fiscaux et les avantages à long terme, facilitant la décision d'investissement des épargnants. La formation aborde les meilleures pratiques en la matière.