Formation Crédit / analyse risque : évaluation et décision

Pourquoi se former à crédit / analyse risque

lors de l'analyse d'un dossier de crédit complexe au 12 mars, il est nécessaire d'évaluer la santé financière d'une entreprise. la formation vous apporte les outils pour identifier les risques de défaillance. vous pourrez ainsi prendre des décisions éclairées et justifiées.

Repères de marché sur banque / assurance

Chiffres issus de nos 95 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 412 à 2 696 €
Durée moyenne: 3.5 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Analyser les états financiers d'une entreprise pour évaluer sa santé économique
Identifier et quantifier les différents types de risques associés à l'octroi de crédit
Appliquer les méthodes de scoring et les modèles de prévision de défaillance
Évaluer la pertinence des garanties et des sûretés dans un dossier de crédit
Rédiger une note de synthèse argumentée et prendre une décision de crédit éclairée
Intégrer les exigences réglementaires (Bâle III, IFRS 9) dans l'analyse de crédit

Public concerné

Analystes crédit débutants ou confirmés
Chargés d'affaires entreprises
Gestionnaires de portefeuille de crédits
Risk managers juniors
Collaborateurs de services engagements et conformité

Programme type

Module 1 - Fondamentaux de l'analyse financière et économique

Relecture et interprétation des bilans et comptes de résultat
Calcul et analyse des ratios financiers clés (liquidité, solvabilité, rentabilité)
Analyse des flux de trésorerie et capacité d'autofinancement
Comprendre le cycle d'exploitation et d'investissement
Évaluation des perspectives sectorielles et macroéconomiques
Identification des facteurs de risque exogènes

Module 2 - Méthodologies d'évaluation du risque de crédit

Les différents types de risques (crédit, opérationnel, marché, liquidité)
Construction et interprétation des systèmes de notation interne (scoring)
Utilisation des modèles statistiques de prédiction de défaillance
Analyse qualitative : management, stratégie, positionnement marché
Étude de cas : analyse d'un dossier de crédit complexe
Sensibilisation aux enjeux de Bâle III et IFRS 9

Module 3 - Décision de crédit et gestion du portefeuille

Évaluation des garanties et sûretés (réelles et personnelles)
Élaboration d'une note de synthèse avec recommandation motivée
Techniques de mitigation et couverture des risques
Suivi et monitoring des engagements après l'octroi
Gestion des impayés et recouvrement (notions juridiques)
Optimisation du portefeuille de crédit et diversification

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Prérequis

Connaissances de base en comptabilité générale
Compréhension des principes fondamentaux de la finance d'entreprise

Modalités

Durée: 3 à 5 jours
Prix indicatif: 1 800 € à 3 500 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, blended
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: Certaines formations peuvent préparer à des certifications professionnelles reconnues par l'AMF ou des organismes certificateurs spécialisés dans la finance.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›quel est le profil idéal pour suivre une formation en analyse de crédit ?

ces formations s'adressent aux analystes crédit, chargés d'affaires entreprises, gestionnaires de portefeuille, risk managers juniors, et collaborateurs des services engagements et conformité. un niveau bac+3 à bac+5 en finance ou gestion est généralement requis.

›quel niveau de difficulté attendre de ces formations ?

le niveau varie du débutant au confirmé. les modules sont conçus pour apporter des compétences opérationnelles, avec des cas pratiques et des mises en situation. l'approche est progressive.

›quel format de formation privilégier pour l'analyse de crédit ?

les formats incluent des sessions en présentiel ou à distance, sur une durée de 2 à 5 jours. des modules peuvent être personnalisés pour s'adapter à vos besoins spécifiques.

›ces formations peuvent-elles être certifiantes ou éligibles à un financement ?

certaines formations sont certifiantes et éligibles aux dispositifs de financement comme le cpf ou le plan de développement des compétences. nous vérifions ces informations auprès des organismes.

Comment on sélectionne les organismes crédit / analyse risque

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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réponse sous 48h ouvrées
partenaires Qualiopi uniquement
aide au montage du dossier OPCO
service gratuit pour l'entreprise

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