banque, finance et assurance
Devenir conseiller en gestion de patrimoine
Aussi appelé : CGP, conseiller en investissements financiers
Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne des décisions engageantes pour plusieurs décennies, sous un encadrement réglementaire strict. La fiscalité change chaque année et une recommandation fondée sur un régime périmé expose directement la responsabilité du conseiller.
Les missions au quotidien
- Réaliser le bilan patrimonial et recueillir les objectifs du client.
- Formuler des recommandations d'investissement documentées.
- Assurer le suivi et l'ajustement dans le temps.
- Respecter les obligations d'information et de traçabilité.
- Entretenir la veille fiscale et réglementaire.
Le parcours pour y accéder
- 1Master en gestion de patrimoine, en droit, en fiscalité ou en finance.
- 2Statuts réglementés à obtenir selon les activités exercées, avec formation continue annuelle.
- 3Premières années en réseau bancaire ou en cabinet, avant une installation éventuelle.
- 4Évolution vers la clientèle fortunée, la direction de cabinet ou l'ingénierie patrimoniale.
Rémunération indicative
Début de carrière
33 000 à 40 000 € hors variable
Profil confirmé
50 000 à 90 000 € hors variable
Ordres de grandeur en brut annuel pour un temps plein en France, hors variable. L'écart réel dépend du secteur, de la taille de l'entreprise, de la convention collective et de la région : ces fourchettes situent le métier, elles ne remplacent pas une grille de salaire.
Les compétences à outiller en formation
Gestion de patrimoine
Ingénierie patrimoniale, transmission, arbitrage entre supports : le cœur technique du conseil.
Thématique : gestion de patrimoine
Fiscalité
Impôt sur le revenu, plus-values, transmission : le paramètre qui modifie le plus fortement la recommandation finale.
Thématique : fiscalité
Cadre réglementaire de la distribution
Adéquation du conseil au profil, formalisation écrite, obligations de formation continue.
Thématique : banque / assurance
Relation de confiance sur le long terme
Annoncer une contre-performance, tenir un cap face à l'émotion des marchés, dire non à une opération inadaptée.
Thématique : relation client
Formations recommandées pour ce métier
Les formations du catalogue qui correspondent aux compétences ci-dessus. Nous ne vendons rien : nous comparons les partenaires formation et vous remettons un benchmark.
Gestion de patrimoine
Fiscalité
Banque / Assurance
Ce qui déclenche une demande de formation
- Loi de finances modifiant un régime largement utilisé.
- Échéance de formation réglementaire annuelle.
- Élargissement de l'activité à l'immobilier ou à la transmission d'entreprise.
Questions fréquentes
Quelles formations sont obligatoires pour un CGP ?
L'activité relève de plusieurs statuts réglementés, chacun assorti d'exigences de formation continue annuelle et de traçabilité. Le volume et le contenu dépendent des statuts détenus ; le cumul de plusieurs statuts n'additionne pas mécaniquement les heures.
À quelle fréquence actualiser ses connaissances fiscales ?
Chaque année, après la publication de la loi de finances. Un format court en début d'année, centré sur les changements applicables, correspond à la pratique dominante du métier.
Comment se former à la transmission d'entreprise ?
Par un module dédié, distinct de la gestion de patrimoine générale : les mécanismes juridiques et fiscaux y sont spécifiques et les montants en jeu rendent l'approximation coûteuse.
Échanger sur les formations « conseiller en gestion de patrimoine »
Partagez-nous votre besoin en formation : nous revenons vers vous avec un benchmark personnalisé avec les meilleures formations.