Formation DDA (distribution d'assurance) : conformité et pratiques

Pourquoi se former à dda (distribution d'assurance)

depuis octobre 2018, la directive sur la distribution d'assurances (DDA) impacte directement vos pratiques commerciales et votre conformité. elle vous demande de revoir la conception, la distribution et le suivi des produits d'assurance. cette formation vous permet d'adapter vos méthodes pour respecter ces exigences et protéger vos clients.

Repères de marché sur banque / assurance

Chiffres issus de nos 95 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 412 à 2 696 €
Durée moyenne: 3.5 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

Comprendre le cadre légal et réglementaire de la DDA
Identifier les nouvelles obligations en matière de conception et de distribution de produits
Maîtriser les exigences de formation et de compétence professionnelle
Appliquer les règles de conduite des affaires et de prévention des conflits d'intérêts
Mettre en œuvre les bonnes pratiques en matière d'information et de conseil client
Gérer les réclamations et les obligations post-contractuelles selon la DDA

Public concerné

Directeurs commerciaux et managers d'équipes de vente en assurance
Conseillers et commerciaux en produits d'assurance
Gestionnaires de contrats d'assurance
Responsables conformité et contrôle interne
Personnel des services juridiques et réglementaires des assureurs et intermédiaires

Programme type

Module 1 - Les fondamentaux de la DDA et son impact sur la distribution

Historique et objectifs de la Directive sur la Distribution d'Assurances
Champ d'application et acteurs concernés par la DDA
Principes généraux de la gouvernance des produits d'assurance
Rôle et responsabilités de l'ACPR dans l'application de la DDA
Articulation de la DDA avec les autres réglementations financières (MIFID II, LCB-FT)
Sanctions en cas de non-conformité aux exigences de la DDA

Module 2 - Obligations précontractuelles et contractuelles renforcées

Exigences en matière d'information précontractuelle (DIP, IPID)
Devoir de conseil et évaluation de l'adéquation et de la pertinence
Identification des besoins et des exigences du client
Présentation des produits d'investissement fondés sur l'assurance (IBIPs)
Gestion des conflits d'intérêts et transparence des rémunérations
Processus de vente et documentation associée

Module 3 - Compétences professionnelles et suivi de la conformité

Exigences de formation continue des distributeurs d'assurance
Critères de compétence et d'honorabilité professionnelle
Mise en place d'un dispositif de contrôle interne DDA
Gestion des réclamations clients selon les directives DDA
Exigences en matière d'enregistrement et de conservation des informations
Révision des pratiques commerciales et des procédures internes

Vous cherchez une formation dda (distribution d'assurance) pour vos équipes ? Recevez sous 48h une sélection personnalisée.

Demander un benchmark

Prérequis

Connaissance de base du secteur de l'assurance et de ses produits
Maîtrise des concepts fondamentaux de la relation client

Modalités

Durée: 2 à 5 jours
Prix indicatif: 1 200 € à 3 000 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, blended
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: Attestation de formation valide pour les exigences DDA de l'ACPR, délivrée par l'organisme de formation
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›à quels profils professionnels cette formation DDA s'adresse-t-elle principalement ?

cette formation s'adresse aux directeurs commerciaux, managers d'équipes de vente, conseillers, commerciaux, gestionnaires de contrats, responsables conformité et personnel juridique et réglementaire du secteur de l'assurance.

›quel est le niveau de connaissance requis avant d'aborder cette formation ?

il est préférable d'avoir une connaissance des bases du secteur de l'assurance. aucun prérequis technique ou réglementaire spécifique n'est demandé.

›quels sont les formats et durées typiques pour une formation sur la DDA ?

les formats varient, souvent en présentiel ou à distance, pour des durées allant de une à trois journées. des modules spécifiques peuvent aussi être proposés.

›cette formation est-elle éligible à un financement ou donne-t-elle lieu à une certification ?

de nombreuses formations DDA peuvent être éligibles à des dispositifs de financement (OPCO, CPF). une attestation de suivi est généralement délivrée.

Comment on sélectionne les organismes dda (distribution d'assurance)

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

Échanger de vive voix

30 minutes pour cadrer votre besoin en DDA (distribution d'assurance)

Choisissez directement un créneau dans notre agenda. On cadre le niveau des participants, le format, le budget et le financement, puis vous recevez une short-list d'organismes comparés. Aucun engagement, aucun frais côté acheteur.

Réserver un créneau de 30 min Plutôt par écrit

réponse sous 48h ouvrées
partenaires Qualiopi uniquement
aide au montage du dossier OPCO
service gratuit pour l'entreprise

Échanger sur « DDA (distribution d'assurance) »

dites-nous le public, le nombre de participants et le calendrier : nous revenons vers vous avec une comparaison d'organismes sur ce sujet, au même format.