Évaluation risque de crédit client - Formation professionnelle

Pourquoi se former à évaluation du risque de crédit client

un impayé client fragilise la trésorerie de votre entreprise. identifier les signes avant-coureurs de défaillance est primordial. des outils d'analyse existent pour structurer cette démarche. la gestion du risque client impacte directement la rentabilité.

Repères de marché sur finance / gestion

Chiffres issus de nos 108 référentiels comparés sur cette thématique, hors remises négociées.

Budget moyen (intra): 1 431 à 2 900 €
Durée moyenne: 3.7 jours
Parcours certifiants: 99 %
Disponible à distance: 100 %

Objectifs

analyser les états financiers et indicateurs clés d'une entreprise cliente
appliquer les méthodes d'évaluation du risque de crédit adaptées
construire une matrice de notation interne des clients
identifier les leviers de couverture et de réduction des risques d'impayés
élaborer un plan d'actions de surveillance et de relance client

Public concerné

directeurs financiers et contrôleurs de gestion
responsables crédit client et credit managers
commerciaux grands comptes et chargés d'affaires
analystes financiers et auditeurs internes

Programme type

Comprendre les fondamentaux du risque de crédit

définition et typologie des risques clients
impact économique et financier du risque d'impayé
les étapes clés du processus d'octroi de crédit
sources d'information pour l'analyse financière

Méthodes d'analyse financière et extra-financière

analyse des bilans et comptes de résultats (ratios de solvabilité, liquidité, rentabilité)
étude des flux de trésorerie et capacité de remboursement
prise en compte des facteurs qualitatifs (management, secteur, environnement)
utilisation des agences de notation et bases de données financières

Construction et application d'une grille de notation interne

définition des critères pertinents pour votre activité
pondération des facteurs de risque et score de crédit
mise en place de seuils d'acceptation et de lignes de crédit
cas pratiques d'évaluation de dossiers clients

Pilotage et couverture du risque client

outils de surveillance et alertes (DSO, retards de paiement)
techniques de couverture (assurance-crédit, affacturage, garanties)
optimisation des conditions générales de vente
plan d'action en cas de dégradation du risque

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Prérequis

connaissances de base en lecture de bilans et comptes de résultats
expérience dans un environnement commercial ou financier

Modalités

Durée: 2 à 3 jours
Prix indicatif: 1 800 € à 2 800 € (intra, groupe)
Formats: présentiel, distanciel, intra, hybride
Effectif: inter : 4 à 12 participants · intra : jusqu'à 12
Rythme: continu, séquencé ou en demi-journées, selon vos contraintes
Délai d'accès: sélection sous 48h, démarrage possible sous 2 à 4 semaines
Financement: OPCO, plan de développement des compétences, cpf selon l'organisme retenu
Évaluation: quiz ou cas pratique en fin de parcours, attestation remise à chaud
Accessibilité: adaptation possible aux situations de handicap, à préciser au cadrage
Certification: une attestation de formation sera délivrée en fin de parcours. cette formation est éligible à un financement par les dispositifs de formation professionnelle continue.
Qualité: partenaires Qualiopi uniquement

Questions fréquentes

›quels outils concrets seront utilisés pendant la formation ?

nous manipulerons des exemples de bilans, des outils de calcul de ratios et des modèles de grilles de notation.

›la formation inclut-elle des études de cas réels ?

oui, des cas réels de défaillance d'entreprise et de succès dans la gestion du risque seront analysés.

›cette formation permet-elle de devenir credit manager ?

elle apporte les compétences fondamentales et avancées pour exercer les fonctions d'un credit manager.

›existe-t-il un support de cours après la formation ?

un livret pédagogique complet et des ressources complémentaires en ligne sont fournis aux participants.

Comment on sélectionne les organismes évaluation du risque de crédit client

Analyse indépendante multi-organismes
Aucune rémunération éditeur influençant le classement
Short-list argumentée et personnalisée

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réponse sous 48h ouvrées
partenaires Qualiopi uniquement
aide au montage du dossier OPCO
service gratuit pour l'entreprise

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